Pédagogie

La compréhension des dispositifs accessibles dans l’entreprise est un préalable indispensable pour vous permettre de maximiser leur potentiel et faire les bons choix.

“Ces systèmes changent la condition de l’homme dans une œuvre économique commune. Mais pour que tous aient un intérêt direct au bon fonctionnement de l’entreprise, il est nécessaire qu’ils soient bien informés.”

Général Charles de GAULLE (1943)

M1

Maîtrise des dispositifs d’épargne salariale et d’épargne retraite : enveloppes et dispositifs, cas de déblocages et fiscalité

M2

Maîtrise des notions financières fondamentales nécessaires à la gestion: valeurs mobilières, OPC et risques associés

M3

Analyse et sélection des supports d’investissement (dont placements labellisés), méthodologie de construction de portefeuille

M1 : Les dispositifs d’épargne salariale

Maîtrise des dispositifs d’épargne salariale et d’épargne retraite : enveloppes et dispositifs, cas de déblocages et fiscalité

Objectif: Comprendre l’articulation des dispositifs, les fléchages par défaut, les règles et seuils associés. Appréhender la fiscalité à l’entrée et la sortie.

M2 : Les instruments financiers

Maîtrise des notions financières fondamentales relatives à la gestion d’un portefeuille de valeurs mobilières.

Objectif: réunir les connaissances financières élémentaires ( intérêts composés, capitalisation, volatilité) et celles nécessaires à la sélection des supports ( caractéristiques, classifications et risques associés )

M3 : La gestion financière

Analyse et sélection des supports d’investissement (dont placements labellisés), méthodologie de construction de portefeuille.
Objectif: comprendre les différents modes de gestion (libre ou pilotée) et comment construire un portefeuille adapté à son profil de risque individuel. Réussir à identifier les fonds selon leur niveau de risque et leurs labels.